美銀遭美國財政部重罰逾 12.1 億美元：反洗錢失職＋制裁違規

罰單明細

財政部 10 月 13 日宣布：金融犯罪執法局（FinCEN）對美國銀行處以 12 億美元罰款，因其未能緩解並報告優先國家安全風險（包括中國洗錢網絡與西南邊境非法金融活動）；OCC 同步處以 7.5 億美元民事罰款（OCC 歷史上最大，計入 FinCEN 罰款抵扣、不另疊加）；海外資產控制辦公室（OFAC）另達成 1160 萬美元和解，涉及 475 筆明顯違反俄羅斯、伊朗等制裁的交易。

銀行承認違法

財政部稱，美國銀行承認故意違反《銀行保密法》，未能建立符合最低要求的反洗錢計劃、未對外國金融機構往來帳戶做盡職調查、未提交可疑活動報告。該行未能及時申報逾 50 億美元可疑交易，其中逾 10 億美元涉及國家安全優先風險。財政部長貝森特表示：「即使是最大的金融機構也不能凌駕於法律之上。」

來源

FinCEN 官方新聞稿（2026 年 10 月 13 日）；Banking Dive；CNN 報導。