Canadá presenta el proyecto de ley S-8 para combatir los delitos financieros y el uso ilícito del correo

El gobierno canadiense presentó el Proyecto de Ley S-8, la Ley de Lucha contra los Delitos Financieros y el Tráfico de Drogas, el 3 de noviembre de 2026, para detectar, combatir y disuadir mejor los delitos económicos. Presentado por el Ministro de Finanzas e Ingresos Nacionales, François-Philippe Champagne, el proyecto de ley cubre empresas de servicios monetarios, cajeros automáticos criptográficos, grandes transacciones en efectivo, búsquedas de correo e intercambio de información público-privada. Se ha introducido, aún no se ha convertido en ley, y sus detalles siguen sujetos a debate parlamentario.

Cinco medidas principales

En primer lugar, aborda el abuso delictivo de las empresas de servicios monetarios con nuevos poderes ministeriales, requisitos de registro más estrictos, incluidas mayores verificaciones de antecedentes penales, y una capacidad ampliada para que el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) rechace o revoque registros.

En segundo lugar, toma medidas enérgicas contra los cajeros automáticos criptográficos ilegales para proteger mejor a los canadienses del fraude y otros delitos financieros. Se pueden seguir utilizando cajeros automáticos criptográficos regulados y con licencia provincial, así como intercambios de criptomonedas en persona y en línea.

En tercer lugar, apunta a técnicas comunes de lavado de dinero al restringir grandes transacciones en efectivo de 10.000 dólares o más y depósitos en efectivo de terceros, destinados a delitos con fines de lucro como el fraude y el tráfico de drogas que generan ingresos en efectivo difíciles de rastrear.

En cuarto lugar, modifica la Ley de la Corporación Postal de Canadá para que las fuerzas del orden con autoridad legal en virtud del Código Penal, la Ley de Sustancias y Drogas Controladas o la Ley de Cannabis puedan registrar e incautar el correo, alineando a Correos de Canadá con los correos privados, donde tales búsquedas ya están permitidas. El Departamento de Finanzas señala que, a diferencia del proyecto de ley C-2, estas enmiendas no permitirían a los inspectores postales abrir cartas.

En quinto lugar, mejora el intercambio de información público-privada al permitir que las empresas reguladas reciban y utilicen información divulgada por las fuerzas del orden con fines de lucha contra el lavado de dinero, fortaleciendo la Asociación Integrada de Inteligencia sobre el Lavado de Dinero entre las fuerzas del orden y los grandes bancos de Canadá.

Lo que dice el gobierno

Champagne dijo que el fraude y el lavado de dinero perjudican a los canadienses, socavan la confianza en el sistema financiero y ayudan a financiar el crimen organizado, y que el proyecto de ley dificultará el funcionamiento de las redes criminales. El Ministro de Seguridad Pública, Gary Anandasangaree, dijo que brindará a las fuerzas del orden nuevas herramientas importantes. El Departamento de Finanzas dijo que las medidas se basan en el plan de acción coordinado del gobierno contra el crimen organizado y financiero, incluidas medidas en el Presupuesto 2025 y la Actualización Económica de Primavera de 2026, nuevas medidas contra la extorsión, una Estrategia Nacional Antifraude independiente y la creación de la Agencia de Delitos Financieros.

Fuente: Departamento de Finanzas de Canadá (3 de noviembre de 2026). (Foto de archivo: Parliament Hill en Ottawa).