N環球 
Bank of America écope de plus de 1,21 milliard de dollars d'amendes du Trésor américain
Le Trésor américain a annoncé plus de 1,21 milliard de dollars de sanctions coordonnées contre Bank of America : 1,2 milliard du FinCEN (troisième amende de l'histoire du Trésor), 750 millions de l'OCC (un record) et un accord de 11,6 millions avec l'OFAC ; la banque a reconnu avoir volontairement violé la loi sur le secret bancaire, omettant de déclarer 5 milliards de dollars de transactions suspectes.
Pourquoi c'est important
C'est la troisième amende la plus lourde de l'histoire du Trésor et la plus lourde jamais infligée par l'Office of the Comptroller of the Currency, ainsi que la plus importante amende anti-blanchiment imposée par le Trésor de l'administration Trump à une grande banque. Le fait que la deuxième banque des États-Unis reconnaisse avoir agi « volontairement » établit une référence pour les normes de conformité de tout le système financier américain.
Le détail
Le 13 octobre, le département du Trésor a annoncé : le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a infligé 1,2 milliard de dollars d'amende à Bank of America pour ne pas avoir atténué ni signalé des risques prioritaires pour la sécurité nationale, notamment les réseaux chinois de blanchiment d'argent et la finance illicite le long de la frontière sud-ouest. L'OCC a parallèlement infligé 750 millions de dollars d'amende civile — la plus lourde de ses 163 ans d'histoire — pour un programme de conformité BSA/AML déficient ; ce montant est imputé sur l'amende du FinCEN et non additionné. L'Office of Foreign Assets Control a annoncé un accord séparé de 11,6 millions de dollars couvrant 475 violations apparentes des sanctions visant la Russie, l'Iran, les stupéfiants et le terrorisme mondial.
Les aveux
Selon le Trésor, Bank of America a reconnu avoir volontairement violé le Bank Secrecy Act, ne pas avoir maintenu un programme anti-blanchiment répondant aux exigences minimales, ne pas avoir exercé une diligence raisonnable sur les comptes correspondants d'institutions financières étrangères et ne pas avoir déposé les déclarations d'activités suspectes obligatoires. La banque n'a pas signalé plus de 5 milliards de dollars d'activités suspectes, dont plus d'un milliard lié à des risques prioritaires pour la sécurité nationale. « Même les plus grandes institutions financières ne sont pas au-dessus des lois », a déclaré le secrétaire au Trésor Scott Bessent.
Sources
Communiqué officiel du FinCEN (13 oct. 2026) ; Banking Dive ; CNN.
💬 Commentaires
Aucun commentaire. Soyez le premier !