Itinaas ng TD ang mga rate ng mortgage habang nagrepresyo ang Big Six na mga bangko sa Canada sa buong Oktubre

Bakit ito mahalaga

Itinaas ng TD ang ilan sa mga espesyal na rate ng mortgage na ini-advertise sa publiko nitong Huwebes: ang 1-taong fixed rate ay tumaas ng 20 basis points sa 5.69%, ang 2- at 3-year fixed rates bawat isa ay tumaas ng 10 basis points sa 5.39% at 5.24% ayon sa pagkakabanggit, at ang 5-year fixed rate ay tumaas ng 5 basis points sa 5.39%. Ang 5-taong variable at na-advertise na hybrid na mga rate ay tumaas din ng 5 batayan. Tinaasan ng Scotiabank ang ina-advertise nitong 2-taong fixed rate ng 10 basis points sa 5.24% noong Miyerkules, kasunod ng kamakailang mga pagtaas ng 5 hanggang 20 basis points sa mga piling termino sa BMO, CIBC, National Bank at RBC mula noong unang bahagi ng Oktubre — lahat ng Big Six na bangko ng Canada ay muling nagrepresyo.

Ang driver ay nakataas na ani ng bono. Ang 5-taong ani ng bono ng Gobyerno ng Canada, ang pangunahing benchmark para sa nakapirming pagpepresyo ng mortgage, ay umabot sa 52-linggong mataas na 3.729% noong Setyembre, nagsara noong Miyerkules sa 3.575% at bumaba sa humigit-kumulang 3.479% noong unang bahagi ng Huwebes. Ang overnight policy rate ng Bank of Canada ay hindi nagbabago sa 2.25%, kasama ang susunod na desisyon sa rate na naka-iskedyul para sa Oktubre 28.

Sensitibo ang timing para sa mga sambahayan: humigit-kumulang 1.15 milyong Canadian mortgage ang nakatakdang mag-renew sa 2026 at isa pang 940,000 sa 2027, ayon sa CMHC. Nalalapat ang mga pagbabago sa mga rate na direktang ina-advertise ng mga bangko at hindi nagpapakita ng mga rate na magagamit sa pamamagitan ng channel ng mortgage broker.